电信诈骗现海外转移趋势 工行去年拦截诈骗金额逾17亿

　　电信诈骗现海外转移趋势 中国工行去年拦截诈骗金额17.55亿元

　　中新社北京1月23日电 (记者 魏晞)春节前后是电信诈骗的高发期。相关统计显示，目前电信诈骗已经出现向海外华人区转移的新趋势。

　　中国工商银行安全保卫部外部欺诈风险管理处处长马旭东23日接受中新社记者采访时表示，全球渠道的工行机构都已加入拦截电信诈骗汇款平台，目前电信诈骗有向海外华人区转移的趋势，特别是向香港、新加坡、美国等转移。

　　与这一判断相印证的是，中国驻纽约总领馆1月中旬专门召开了防范电信诈骗新闻发布会，指出电信诈骗犯罪团伙已开始将目标转向在海外的华侨华人、中国留学生、中资机构人员等。总领馆呼吁，电信诈骗在北美地区正呈高发态势，各方要提高警惕，避免上当。

　　工行是全球市值最大的银行。马旭东表示，目前工行已对所有通过工行网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查，一旦发现电信诈骗涉案账户作为收款账户，中国工商银行风险大数据应用管理平台融安e信即可实时预警，弹出风险提示，自动拦截这笔交易，从源头上降低电信诈骗等外部诈骗得逞的概率。

　　仅2017年，工行这一平台就拦截电信诈骗6.5万笔，拦截金额达17.55亿元人民币；自2013年以来已累计为客户避免损失34.35亿元。

　　“无论你的电信诈骗是什么形式，你是编什么脚本，但最终钱要流出去，都要经过银行账户这个载体。”马旭东说，银行账户就是电信诈骗的一个咽喉，防止电信诈骗，必须切断资金流转的通道。

　　一些中小银行也在跟进。山东省城市商业银行合作联盟创新合作部总经理常琨对记者表示，此前，山东银监局推动城商行联盟在中国国内率先引入工行的风险信息服务，上线“联盟融安e信反电信欺诈系统”，帮助联盟成员行在业务办理过程中自动查询工商银行反电信欺诈信息及其他风险信息，自动阻断疑似电信欺诈的业务交易。自去年7月19日上线后，各成员行已累计筛查各类汇款交易超过1亿笔，成功拦截电信诈骗汇款3500多笔，金额超过1000万元。

　　在保护银行资产安全方面，工行的风险大数据应用管理平台为银行卡、信贷、私人银行、内控案防、人力资源等十六大系统提供实时风险预警控制支持。自系统投产以来，融安e信累计预警各类业务风险286万次，拦截信贷、信用卡等风险业务141万笔，涉及风险资金135.54亿元人民币。(完)